Регулятор может ввести ограничение на проведение операций в отношении Юниаструм Банка — в случае, если тот начнет выводить средства в пользу материнского Bank of Cyprus. Об этом «Известиям» сообщил источник в Банке России.

— Кипрской организации, которая сейчас испытывает проблемы, принадлежит 80% российского банка, не исключено, что тот может оказывать финансовую помощь головной структуре, — сказал собеседник «Известий». — В настоящее время Банк России пристально следит за действиями Юниаструм Банка, пока ситуация опасений не вызывает. Но, если банк будет замечен в выводе капитала, надзорные органы введут ограничение на проведение операций. Попытка содействовать улучшению ликвидности там может плохо повлиять на ликвидность здесь.

Аналитик ИК «Совлинк» Ольга Беленькая уточнила, что Банк России может ограничить «проведение крупных операций между Юниаструм Банком и материнской структурой — во избежание оттока капитала».

В пресс-службе Юниаструм Банка «Известиям» сообщили, что никаких обсуждений с ЦБ по поводу ограничения на проведение операций не проводилось. В банке также отметили, что он не планирует переводить средства в пользу Банка Кипра.

— Юниаструм Банк не может и не будет выводить средства в пользу Банка Кипра, — отмечают в банке.

В Юниаструм Банке подчеркнули, что независимо от ситуации доля Банка Кипра не может быть изъята из капитала российской кредитной организации, она может быть только продана новому владельцу.

В пресс-службе также отметили, что субординированные займы и долгосрочные кредиты на финансирование российского малого и среднего бизнеса, которые Банк Кипра предоставил «Юниаструму» в 2009-2011 годах, носят безотзывный характер и возвращаются в соответствии с графиком погашения связанных кредитов, средний срок погашения которых — 2015-2016 годы.

Участники рынка уверены, что российским вкладчикам Юниаструм Банка не стоит беспокоиться о стабильности этой кредитной организации.

— Банк работал все эти годы независимо от головного банка, имеет хорошие показатели и по ликвидности, и по доходности. И наоборот, Банк Кипра от этой высокой доходности получал дивиденды. Это тоже говорит о том, что у вкладчиков Юниаструм Банка нет оснований для беспокойства, потому что он не зависел и не зависит от материнской компании, — отмечает президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян. —  Российский банк финансово абсолютно независимый, самостоятельный, без дополнительного фондирования от Банка Кипра. У ЦБ нет ни оснований, ни намерений вводить ограничения в отношении Юниаструм Банка. Тем более сейчас, когда принято решение о том, что Банк Кипра получит финансовую поддержку.

Bank of Cyprus приобрел 80% Юниаструм Банка осенью 2008 года, оставшиеся 20% банка киприоты выкупать не стали, в настоящее время по 10% принадлежит Гагику Закаряну и Георгию Пискову. Банк занимает 66 место в рейтинге кредитных организаций по активам по состоянию на март 2013 года (84,5 млрд рублей), специализируется на розничном бизнесе и работе c малыми и средними предприятиями.

Начальник аналитического управления Банка БКФ Максим Осадчий все же видит наличие зависимости Юниаструм Банка от Банка Кипра: помимо 80% пакета акций в капитале банка, остатки на счете 314 (кредиты и депозиты, полученные от банков-нерезидентов) составляли 15,3 млрд рублей на 1 марта 2013 года. С учетом низкого рейтинга от Moody’s такой объем МБК мог быть предоставлен, скорее всего, Банком Кипра. Кроме того, остатки на счете 30114 (корреспондентские счета в банках-нерезидентах) составляли 3,2 млрд рублей. Не исключено, что эти средства находились в Банке Кипра. У банка низкий рейтинг от Moody's — рейтинг по долгосрочным депозитам в иностранной и национальной валюте Caa1 (прогноз негативный). Долговые обязательства с рейтингом Caa считаются обязательствами очень низкого качества и подвержены очень высокому кредитному риску.

Представитель ЦБ уточнил, что пристальное внимание регулятора к деятельности Юниаструм Банка во многом обусловлено тем, что накануне «тройка» международных кредиторов (Евросоюз, Европейский центральный банк и МВФ) и президент Кипра Никос Анастасиадес заключили в Брюсселе предварительное соглашение о финансовом спасении Кипра, в результате которого вкладчики в двух крупнейших банках страны — Bank of Cyprus и Народный банк (Laiki bank) — могут потерять от 40% до 60% своих сбережений.

По данным Financial Times, соглашение предусматривает разделение банка Laiki на две части — с «хорошими» и «плохими» активами. «Хорошие» активы перейдут в крупнейший банк страны Bank of Cyprus. А банк Laiki с «плохими» активами будет впоследствии ликвидирован. Для обладателей вкладов в Laiki меньше 100 000 евро предусмотрена компенсация. Незастрахованные депозиты свыше этой суммы будут заморожены на период реструктуризации и ликвидации кредитного института. Процесс может занять годы, а потери по этим активам — достичь 60%, пишет издание.

В Bank of Cyprus держатели вкладов более 100 000 евро могут понести частичные потери вплоть до 40%.

Достигнутое между «тройкой» и президентом Кипра соглашение должно помочь Кипру самостоятельно собрать 5,8 млрд евро и получить за это 10 млрд евро обещанной Еврогруппой помощи. По данным ЕЦБ, на конец января активы кипрских банков составляли 126,4 млрд евро (в 2007 году эта цифра не превышала 78 млрд). Одним из условий финансовой поддержки было введение налогообложения депозитов, открытых в кипрских банках. Предлагалось обязать остров ввести одноразовый сбор с банковских депозитов величиной свыше 20 000 евро. Депозиты размером 20-100 тысяч евро предлагалось обложить разовым налогом по ставке 6,75%, а вклады величиной свыше 100 тысяч — по ставке 9,9%. Однако на прошлой неделе соответствующий законопроект был отклонен.