Нарушения в кредитно-банковской сфере в ходе прокурорских проверок выявляются повсеместно в деятельности большинства кредитных учреждений республики (банках, кредитных и потребительских кооперативах).

Практика прокурорского надзора свидетельствует о том, что кредитными организациями от граждан-заемщиков скрывалась информация о полной стоимости кредита, взыскивалась комиссия за его выдачу, за введение ссудного счета, налагались ограничения при досрочном погашении кредиторской задолженности, навязывалось приобретение дополнительных услуг. Также ими осуществлялись банковские операции без соответствующей лицензии, в договорах кредитования предусматривались положения, ущемляющие права потребителей, в частности, о распоряжении денежными средствами клиента на других счетах, внесудебном порядке обращения в собственность заложенного имущества.

Например, Дюртюлинской и Мелеузовской межрайонными прокуратурами, прокуратурой Аургазинского района в ходе проверки подразделений Уфимского филиала ОАО «Русь-Банк» установлено, что предоставление потребительских кредитов гражданам обусловливалось обязательным заключением договоров личного и имущественного страхования заемщика, что послужило основанием для внесения представлений.

По материалам прокуратуры Караидельского района в 2010 году возбуждено 4 уголовных дела по ч. 3 ст. 160 УК РФ (присвоение или растрата) в отношении контролера-кассира передвижного пункта кассовых операций Бирского отделения № 4614 Сбербанка России Салимгареева Л.Х., которым со счетов клиентов банка незаконно снимались и присваивались денежные средства. По аналогичным основаниям после прокурорской проверки в отношении данного лица по ч. 3 ст. 159 (мошенничество) - 2 эпизода, ч. 3 ст. 160 - 3 эпизода, ч. 1 ст. 174.1 УК РФ (легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления) - 2 эпизода - возбуждено уголовное дело в Аскинском районе. К настоящему времени указанные дела судами рассмотрены с вынесением обвинительных приговоров.

Прокуратурой Баймакского района по результатам проведенной в сельскохозяйственном потребительском кредитном кооперативе «Баймак» в октябре 2010 года проверки установлено, что кооперативом незаконно в отсутствие лицензии на осуществление банковской деятельности от физических и юридических лиц принимались вклады под проценты на определенный срок, в связи с чем прокурором материалы проверки направлены в порядке ст. 37 УПК РФ в органы предварительного расследования для уголовного преследования по ст. 172 УК РФ (легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем).

За размещение ООО «Городской кредит» и Ишимбайским отделением БРФ ОАО «Россельхозбанк» в средствах массовой информации сообщений рекламного характера, содержащих недостоверные сведения об условиях кредитования, прокуратурой г. Кумертау и Ишимбайским межрайонным прокурором в адреса руководителей данных учреждений внесены представления.

Всего за 10 месяцев 2010 года органами прокуроры республики выявлено 82 нарушения законодательства в кредитно-банковской сфере, в целях устранения которых внесено 60 представлений, по результатам рассмотрения части из них к настоящему времени привлечено 6 должностных лиц, по постановлениям прокурора наказаны в административном порядке 10 лиц, по материалам прокурорских проверок в отношении должностных лиц банков возбуждено 5 уголовных дел.